Citi, onların tavsiyelerini dinleyenlerin ve yapmayanların sonuçlarını izledi.

2024 Yazar: Ethan Spencer | [email protected]. Son düzenleme: 2023-12-17 09:04

Birçok kişi finansal yöneticilerinden tavsiye alır. En büyük küresel bankalardan biri, tavsiyelerini dinleyen ve kimlerin yapmadığını takip etmeye karar verdi. Yaklaşık bir yıl önce, David Bailin, Citi Özel Bankasında küresel yatırım başkanı olarak devraldı. Müşteri portföylerinin performansında, bankanın önerilerini dinleyip dinlemediğine göre farklılık olup olmadığını merak ediyordu. Citi Private Bank'ın 460 milyar dolar değerinde varlığı var ve müşterilerinin hepsinde 25 milyon dolarlık hesap var.

Bailin’in deneyi dinlemenin parasını verdiğini kanıtladı. Citi'nin küresel varlık tahsis önerilerini takip eden müşteriler, yapmayanlardan daha iyi sonuç verdi. Aslında, portföyleri yılda 200-300 puanla geçmeyenleri geride bıraktı. Bu, Bailin'i, Citi Private müşterilerinin hem küresel olarak yeterli olmadığı hem de uzun bir süre boyunca varlık tahsisi tavsiyelerini takip etmedikleri sonucuna vardı.

Yabancı yatırımlara duyulan isteksizlik, 2009 yılına benzer bir dünya ekonomisinin erimesi korkusuna dayandırılabilir. Ancak bu sınırlı bir düşünce. Gerçek şu ki, çoğu downturns bölgesel değil, küresel. Bunun bir örneği, birkaç Latin Amerika ihracatçısına zarar veren 2015 emtia çöküşüdür ve pazarlarını bir yıl içinde yaklaşık% 31'lik bir aşağı yönlü spiral üzerinde göndermektedir. Küresel olarak aynı zaman dilimi boyunca serpme sadece% 1.8 idi.

Dünyanın çoğunun aynı zamanda azaldığı tek zaman, 2009 ve II. Dünya Savaşıydı.

Buradaki ders mi? Küresel yatırımlarla çeşitlendirin. Sadece kendi ülkenizdekilere bağlı kalmayın. Ve paranızı yönetmek için ödediğiniz kişilerin tavsiyelerini dinleyin.